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中国人民银行 国家金融监督管理总局 中国证监会
近日联合发布 《金融机构客户尽职调查 和客户身份资料及交易记录 保存管理办法（征求意见稿）》 面向社会公开征求意见 截止日期为9月3日
这份新规中最引人注目的变化是
取消了2022年版监管规则中 关于个人办理 单笔5万元以上现金存取业务 需“了解并登记资金来源或用途”的 硬性要求 此外 为客户提供现金汇款 实物贵金属买卖等uter,label:edit by 135editor,data-pm-slice:0 0 [],style:margin-bottom: 0px;,data-mpa-action-id:me5hgw029gy},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml},para,{tagName:section,attributes:{data-role:paragraph,style:margin: 0px;padding: 0px;max-width: 100%;color: rgba(0, 0, 0, 0.9);font-size: 17px;letter-spacing: 0.578px;text-align: justify;text-decoration-thickness: initial;font-family: mp-quote, system-ui, -apple-system, BlinkMacSystemFont, Arial, sans-serif;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml},para,{tagName:section,attributes:{data-mpa-action-id:me5oc8ck153h,data-pm-slice:0 0 []},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml},para,{tagName:section,attributes:{style:margin-top: 0px;margin-right: 0px;margin-bottom: unset;margin-left: 0px;padding: 0px;outline: 0px;max-width: 100%;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;,data-mpa-action-id:me5jaoouikx,data-pm-slice:0 0 []},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml},para,{tagName:p,attributes:{style:line-height: 1.75em;text-align: center;},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml},node,{tagName:span,attributes:{mpa-font-style:me5oa40efvm},namespaceURI:http://www.w3.org/1999/xhtml}]">业务 一次性交易金额 超过5万元的
金融机构仍需开展尽职调查 并登记客户身份基本信息 留存客户有效身份证件 或者其他身份证明文件的 复印件或者影印件
《征求意见稿》第九条 点击文末“阅读原文”，查看《中国人民银行 国家金融监督管理总局 中国证券监督管理委员会关于<金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）>公开征求意见的通知》全文。
资料/中国人民银行网站 央视新闻 编辑 一审/刘艳艳
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